上舜未上市資訊網

台灣第一檔ETF由元大投信於2003年發行元大台灣50（0050）（按：原為寶來台灣卓越50，2012年元大與寶來投信合併），上市日是6月30日，今（2018）年6月底該檔ETF掛牌滿15年。過去15年，台灣投資人愈來愈熟悉0050，而這檔ETF不論每年報酬，或每年配息都表現優異，除息後能順利填息，已成許多投資人最佳的退休理財工具。 去年1月，主管機關開放券商承作國內股票與台股ETF定期定額業務，當時常聽到投資人說，台股已經8,000、9,000點，還能買嗎？應該沒有投資人想到，去年下半年台股上萬點後，一路創新高。根據我們的經驗，定期定額投資並不需要考慮進場點，只要定期且規律投資，長期下來能夠拉高勝率。 然而愈簡單的方式，要堅持愈不容易。近一二年來，ETF逐漸成為國人重視的投資工具，不少財經達人提供簡單投資0050策略，建議投資人不妨試試看，現在開始為自己的退休理財、子女教育規劃中長期投資。 全球ETF市場近年快速成長，顯示指數化投資已成投資主流，相較下，0050受益人雖然成長到五萬人之上，相較共同基金的投資人超過百萬人，比例仍偏低，反映0050還有相當大成長空間。 ETF中文名稱是指數股票型基金，也就是既是基金也是股票，因此，ETF同時具備初級與次級市場兩個市場的交易機制，這也使ETF多空行情的觀察，與股票並不完全相同，這卻不是所有投資人都了解。 另一方面，這幾年台灣ETF發展快速，引發亞洲市場關注，主因2014年元大投信領先發行大中華區第1檔陸股ETF後，帶動ETF規模躍進，而目前台灣的ETF資產類別也從股票發展到債券、商品、外匯等領域，特別是債券ETF，去年由元大投信發行首檔產品，整體規模已突破1,200億元，躍居亞洲第二大債券ETF市場。 這本書應該是目前市面上第一次彙整股票、債券、商品、外匯等資產ETF的著作，將投資人過去常見的問題給予答案，幫助投資人更認識ETF為何，也從QA方式讓投資人易於理解ETF優勢。<摘錄經濟>